汇丰:陷洗黑钱丑闻 还原七宗罪
2013-01-05 22:11:34   来源：智闻网   评论：0 点击：

      汇丰银行日前被曝出洗黑钱丑闻。美国参议院常务调查小组委员会调查汇丰银行涉及洗黑钱的调查报告出台，罗列出七大发现，指汇丰协助不法分子及毒贩进入美国金融体系。

　　洗钱风波不仅让其可能面临高达10亿美元的和解金，还“迫使”其将合规部门的全球支出增加一倍。

　　美国东部时间7月17日，汇丰银行出席美国参议院常设调查附属委员会听证会，有参议员更指出应撤销汇丰美国的牌照。

　　听证会前夕，调查报告也终于浮出水面。汇丰银行在墨西哥、美国、中东等地的分支机构被卷入洗钱丑闻。

　　“我们承认过去一度未能符合监管机构和客户期望的标准。汇丰为此致歉、承认错失，为我们的行为负责，会全力承担，纠正错失。”在这份长达340页的报告面前，汇丰银行坦言过失。

　　报告对汇丰7项发现

　　1.长期严重缺乏反洗黑钱措施　美国汇丰的反洗黑监察系统没有有效运作，期内高达1.7万个相关警号但未被检视。

　　2.向有高风险成员机构提供服务美国汇丰评墨西哥银行客户为低风险，但墨西哥洗黑钱及毒品买卖盛行。由2007到2008年，墨西哥客户向美国现金汇款70亿美元，当中部分是美国非法贩卖毒品所得收入。

　　3.绕过美国财务部海外资产控制办公室（OFAC）防卫两间汇丰附属在7年间进行近2.5万次交易，涉资194亿美元，但没有披露有关交易与伊朗有联系。

　　4.忽视不法分子融资连结　美国汇丰对沙特阿拉伯、孟加拉的银行提供美元和银行服务，当中或连结不法分子融资。

　　5.为大量可疑旅行支票结算　在不足4年时间，美国汇丰为有明显可疑成分的旅行支票结算额2.9亿美元。6.提供不记名股票户口　美国汇丰提供逾2000个户口予不记名股票公司，由于户口拥有权不易被查，构成巨大洗黑钱、不当做法的风险。