中材国际2亿汇票蹊跷丢失现三疑点 不挂失去报案
2013-01-26 15:08:52   来源：青松网   评论：0 点击：

        虚假交易套取银行资金还是仓单出事？

        有业内人士猜测，东方贸易可能与钢贸公司虚假交易套取银行资金，但最终导致财货两空。

        由于钢贸行业深陷危机，今年以来，银行信贷已经对钢贸行业收紧，失去资金的支持，钢贸行业雪上加霜，很多钢贸企业转而寻求其他的融资渠道。

        据一上海地区银行工作人员向21世纪网介绍，通过银行承兑汇票贴现套取短期流动资金的方式，在钢贸企业中比较普遍。“现在钢贸公司手里有大量的银行承兑汇票。”

        相应的，出票人公司，则利用自己的资金和渠道优势，赚取佣金和服务费。

        据一银行授信工作人员介绍，如果出票人帮助钢贸公司融资，一般会最开始的时候让钢贸公司将货物“卖”给出票人，然后双方私下再签个回购合同，约定钢贸公司定期回购卖给出票人的钢材，来收回资金。

        但银行承兑汇票虽然承兑人是银行，也不代表出票人公司可以无本套利。这种融资方式成本几何？

        《支付结算办法》（以下简称“办法”）八十六条规定，银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取万分之五的手续费。

        《办法》九十条规定，银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行，承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。

        我国纸质承兑汇票的承兑期是6个月。为了尽快融资，贴现则需要付出更高的成本。贴现率应该大于央行规定的再贴现率(现行3.24%)。

        除此之外，持票人如若需要贴现，还需提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件。

        《办法》九十一条还规定，银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时，承兑银行除凭票向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天万分之五计收利息。

        “如果出票人帮忙融资的话，自己也是有风险的。所以往往需要钢贸公司用钢材做抵押，不过没想到今年钢材价格跌了这么多。所以现在很多钱还不上了。”上述银行授信工作人员表示。

        而钢贸企业现实中的“重复质押”等问题，更使得出票人公司风险加大。